SEC demanda a plataforma de minería por fraude de $22 millones

La autoridad reguladora estadounidense acusa a Mining Automatic de captar fondos con promesas falsas de rendimientos garantizados.

La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos presentó una demanda en contra de Mining Automatic y su fundador Zan Shaikh por operar un esquema de inversión fraudulento centrado en minería de criptomonedas. Según informó Daily Hodl, la empresa con sede en Massachusetts habría captado 22 millones de dólares de aproximadamente 380 inversores entre 2023 y 2025, prometiendo ingresos pasivos recurrentes que nunca se materializaron.

La plataforma publicitaba su supuesta experiencia en minería de activos digitales, asegurando que su "tecnología de punta" y acceso a energía de bajo costo garantizaban "rendimientos consistentes" de manera "segura y a prueba del futuro". El sitio web afirmaba retornos anuales del 51,5% en 2021, 46,2% en 2022 y 51,8% en 2023, cifras que nunca pudieron sustentarse con operaciones reales.

La investigación reveló que solo el 13% de los fondos se destinó efectivamente a operaciones mineras, que generaron apenas 1,1 millones de dólares en ganancias. Sin embargo, la empresa pagó 1,8 millones a inversores, creando un patrón típico de esquemas tipo Ponzi. El dinero restante se distribuyó de forma fraudulenta: 7 millones se gastaron en campañas de marketing para atraer nuevos inversores, mientras que Shaikh utilizó 500.000 dólares en negocios personales no relacionados. Adicionalmente, el fundador cargó a las cuentas de inversionistas gastos privados que incluyen 375.575 dólares en bienes raíces, 151.750 en compra de vehículos, 76.547 en entretenimiento y 118.585 en retiros en efectivo, además de transferencias de 778.550 dólares a sus propias cuentas bancarias.

Los pagos a inversores se detuvieron en marzo de 2025, dejando más de 20 millones de dólares en capital sin recuperar. Ninguno de los 380 afectados logró recuperar su inversión inicial. La SEC busca que Shaikh devuelva las ganancias ilícitas, pague multas significativas y sea inhabilitado permanentemente de cualquier actividad en valores o cargos corporativos.

Este caso refuerza la preocupación regulatoria sobre promesas de rendimientos garantizados en el sector cripto, donde la volatilidad es inherente. Los inversores deben verificar exhaustivamente antes de comprometer fondos en cualquier plataforma que afirme retornos fijos o predecibles, especialmente cuando involucra minería o trading.

La acción de la SEC se suma a una serie de investigaciones en curso contra operadores que han exagerado sus capacidades o defraudado directamente a usuarios en el ecosistema de activos digitales. Para inversores potenciales, el caso subraya la importancia de investigar los antecedentes corporativos y exigir pruebas independientes verificables antes de participar en cualquier esquema de inversión.